Agresivo - Mediano Plazo
Última revisión de composición: Abril 2025 - Pos salida del cepo
Cartera agresiva de mediano plazo: sin cash material, 60% renta fija de riesgo (hard, CER, tasa fija, BOPREAL), 35% equity multi-país/sector y 5% metales, pensada para quien tolera alta volatilidad a años vista.
Asignación Principal
Asignación Detallada
Tesis de la cartera
En el tramo agresivo de mediano plazo desaparece el cash como ancla y sube con fuerza la renta variable (35%) y los alternativos/metales (5%), con un 60% aún en renta fija pero de perfil más riesgoso: hard sovereign (20%), CER (25%), tasa fija ARS (10%) y BOPREAL (5%). Es una cartera para absorber ciclos, no para capital de uso cercano.
El equity se diversifica entre EE.UU. (tecnología, S&P, financials, energía, growth), Brasil (EWZ) y Argentina (energía, financials, oil & gas). Esa dispersión geográfica y sectorial busca que un solo shock local no explique todo el resultado del tramo accionario, aunque en crisis globales las correlaciones suelen subir. El 5% en metales añade un vector distinto de riesgo/retorno.
El mediano plazo da tiempo teórico para recuperar drawdowns, pero no hay garantía de recuperación en un plazo fijo. La composición es una fotografía táctica de Abril 2025 en el marco post-cepo; puede rebalancearse o rediseñarse. Contenido educativo, sin promesa de rendimiento ni personalización patrimonial.
¿Para quién es?
- Inversores con horizonte de varios años y alta tolerancia a caídas de cartera.
- Quienes quieren un tercio o más en equity sin pasar a un portfolio 100% acciones.
- Personas con liquidez y gastos de corto plazo cubiertos fuera de esta cartera.
- Quienes aceptan complejidad (muchas líneas de asset class) a cambio de diversificación de motores de retorno.
Riesgos a considerar
- Drawdowns potencialmente profundos por el 35% de equity y el riesgo de la renta fija local/hard.
- Riesgo país y de mercados emergentes en tramos Arg/Brasil y en soberanos hard.
- Riesgo de inflación, tasa y política en CER y tasa fija ARS.
- Mayor tracking error y necesidad de disciplina de rebalanceo.
- Liquidez heterogénea entre líneas del desglose detallado en momentos de estrés.
Conceptos relacionados
Preguntas frecuentes
¿Por qué no hay caución en esta cartera?
El diseño táctico de Abril 2025 prioriza empleo del capital en renta fija de riesgo y equity. Eso no implica que un inversor real no deba tener liquidez en otra cuenta. De hecho, muchos perfiles agresivos mantienen colchón de emergencia separado.
¿Es adecuada para ahorrar la entrada de una vivienda en 12 meses?
En general no: un horizonte de un año con 35% equity y deuda volátil es frágil para un gasto fijo. Para capital con fecha cierta suelen preferirse perfiles más líquidos. Esto es orientación educativa, no un dictamen sobre tu caso.
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